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AIZEN的人工智慧銀行即服務助力資料平臺推出貸款服務

商業

新加坡2020年10月21日 /美通社/ -- 金融服務業在過去幾年中經歷了巨大的技術主導變革。雖然一些大型科技巨頭推出了自己的金融科技垂直市場,但也有許多品牌越來越多地尋求向客戶提供金融服務。這些公司傾向於與現有金融機構合作並轉售其金融產品,但許多公司無法提供無縫的接入體驗,其中一個關鍵原因是合作銀行的流程陳舊。

與轉售金融產品相反,「嵌入式金融」對品牌的吸引力越來越大。任何非金融公司都能夠使用「嵌入式金融」模式,將創新金融服務整合到自己的產品中。這為已經擁有大量客戶群的品牌創造了新的低邊際成本收入機會,並帶來了新的客戶體驗,從而提高了忠誠度和購買量。

嵌入式金融 - AIZEN的人工智慧銀行即服務
嵌入式金融 - AIZEN的人工智慧銀行即服務

AIZEN是一家領先的銀行即服務平臺提供商,目前與東南亞的多家公司合作,包括印尼領先的電子商務和越南的電子錢包平臺,旨在提供專注於貸款的自動銀行作業系統(ABOS)。該公司正在與資產負債表提供者(銀行和非銀行實體)合作,並將充當與端到端信貸生命週期相關的所有其他流程的仲介。ABOS建立在一個強大的風險管理框架之上,該框架將產品設計、信貸獲取、投資組合管理和收款等核心業務自動化,並允許銀行和品牌針對新冠病毒期間的經濟下行風險採取積極措施。

根據谷歌、淡馬錫和貝恩公司的最新報告,東南亞的數位金融服務預計到2025年將產生約380億美元的收入。在新冠病毒危機後,隨著我們進入「非接觸經濟」時期,數字貸款勢頭強勁,並將提供大部分的收入機會。 

AIZEN最近從政府領導的金融科技創新基金(KGIC,也稱為K-Growth)中籌集資金,該基金由包括KB、Shinhan、Woori和NH在內的主要銀行領導,為公司帶來了總額達到1000萬美元的資金,包括350萬美元的研發資助。該公司計畫推出銀行即服務(BaaS),主要面向越南、印尼、新加坡和臺灣的未飽和市場。

對於傳統貸款機構,信用記錄缺失意味著對這一細分市場貸款的風險偏好有限。通過使用專有人工智慧技術,AIZEN能夠通過將非傳統資料來源轉換為金融領域的信用相關資料來更好地為客戶提供保險。這受到ABACUS推動,ABACUS是金融領域的AutoML平臺,專門設計用於即時適應快速變化的客戶動態。 

自2016年成立以來,AIZEN一直與金融機構合作開展數字轉型專案,包括貸款承保、交易欺詐檢測和保險索賠分析。該公司已加入新加坡Plug and Play APAC Fintech Batch,並因其可擴展性高且易於採用的優勢而被Gartner評為金融科技人工智慧領域的「最酷供應商」。AIZEN也是英特爾「人工智慧構建者計畫」的成員,正在利用英特爾最新的技術和工程專業知識優化解決方案。AIZEN首席執行官Jung Seok Kang表示,「我們將通過人工智慧運營模式戰略性地擴展我們的銀行服務,並將在越南、印尼、新加坡和臺灣為新的人工智慧驅動銀行模式提供服務。」

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