南山保險 百億系統上線的經驗學習

南山人壽成立於1963年7月，於 2018年9月10日做資訊系統的重大更換，遇到不少的情況，這篇新聞的內容蠻值得看看，可以從中吸取不少經驗，或當作討論的議題 (例如：為何新舊系統切換會有 10天的空窗期 等等)~

系統上線有問題是很難避免的，沒什麼對錯，非當事人都做任何評論都是多餘的，此篇純粹收集經驗，不做評論~

南山保險 百億系統上線的經驗學習

南山人壽 於 2018年9月10日 做系統更換，新的系統稱為「境界成就計畫」。

換系統是非常大的決定，由下面兩個人講的話就可以知道~

• 南山董事長 杜英宗：「這套新系統非做不可，這關乎南山企業轉型，也是員工的轉型。」
• 政大金融系前教授 李桐豪：
  • 「在1980年代，美國銀行曾花大錢打造全新資訊系統，但因該系統頻出問題，不得已轉回舊系統，股價腰斬、執行長下台。 」
  • 「資訊系統是金融業的backbone（骨幹），這結構不能出錯，做得好成長會非常順利，做不好就會有危機，」

下述資料整理自此篇新聞：南山董座 揭平台出包內幕 砸百億升級 上線1個月傳災情

境界成就計畫

• 上線時間：2018年9月10日
• 合作對象：德國軟體公司SAP (德國軟體大廠 思愛普)
• 系統內容：包含客戶關係管理、保險核心、企業資源規劃及資料庫整合與商業分析四大系統
• 系統特色：保險業界第一個營運系統整合平台
• 資料來源：南山人壽
• 投資金額：新台幣100億元 (由 37億 增加到 100億)
• 耗費時間：5年

評估由 思愛普(SAP) 來開發的主因

1. 尹衍樑是「思愛普大粉絲」，潤泰集團早在20年前就引入它的管理軟體
2. 只找一間公司負責，權責清楚，但若交給兩家公司，容易互踢皮球
   • 註1：SAP公司是歐洲最大的軟體企業，世界五百大公司中，有八成以上都使用SAP的管理系統
   • 註2：思愛普除收顧問費外，每年還可收軟體的22%維護費，但該計畫的南山高層們，仍然會擔心思愛普認為不敷成本，突然撒手不管
   • 註3：思愛普是套裝軟體，需要針對台灣系統做修改 (70%的境界系統，是思愛普為南山量身打造)

舊系統 與 新系統差異

• 舊系統：等同公寓大樓，家人分住不同樓層，新系統就像豪宅，全家人共住一層。
• 新系統：保戶買進保單那一刻起就直接連結到後台，從報表編製、準備金提存、風險控管到投資管理，一併連動，不再需要透過紙本簽呈，耗費時間從數天，縮短成約1天。

系統的問題

• 「我的理賠金為什麼還沒下來？」
• 「你們保單解約金算錯啦！」
• 部分業務員：無法順利登入新的系統

保單、保戶數量

• 南山有55年的歷史，保戶資料裡，2000多人同名同姓、同生日，甚至同身分證號碼。每種保單客戶行為模式不一樣，有的減費，有的中途退出，又再加入的，情境很多
• 當中有很少數情境，我們當初測試沒有測試到，現在問題產生的都是極少數特例
• 1200萬（張）保單，1200萬（張）附約，等於有2400萬張，一張保單至少5、6個保障，算起來1億4000多萬的units（單位）

客戶權益

1. 客戶權益不能受損害
2. 銀行通路權益不能受損害
3. 由以上來訂定以下的規則，來提供保障，例如：
   • 如果我晚付理賠，就付給他利息
   • 我們核保慢一點，就提早生效一點
   • 在系統上線之前就已經立下這些規則

系統切換、上線、Debug 的時間

• 9月10日上線，1~2個月實際跑 + Debug
• 8月底停止舊系統，新系統尚未上線 (依照新聞說明看來，新舊系統中間有 10天空窗期 (我猜可能是 資料轉換 + 測試))
• 舊系統下線，新系統上線前的這10天，核保、理賠，沒辦法放到新系統裡，這些保單案子也需要處理，預計10月底將匯入新系統。

100億元 的效益評估

• Business secret（商業機密）
• 當然效益很高 (不然我們為什麼要花這麼多錢？)
• 一年賺200多億元，拿一部分出來做一個系統，有什麼不敢花？

南山股權分佈

• 南山95%的股份在三個大股東手裡
  1. 尹總裁（指尹衍樑）跟他的集團
  2. 寶成
  3. 杜英宗