「潤寅實業股份有限公司」資本額：3億2千9百萬，主要營業產品為工業化纖，從事貿易25年以上，客戶很多上市櫃的公司，例如：福懋、台化、中纖、遠紡、南亞等等都有有長期業務往來。
為何3億資本額的公司，可以跟13家銀行貸款，而詐貸80億呢？
潤寅實業 騙倒13家銀行的案例
潤寅實業是一家沒有工廠、沒有機器設備可抵押的貿易公司，竟然可以從銀行借走80億，是怎麼作到的呢？
參考下述幾篇新聞：
潤寅案銀行會放貸款可能的主因
- 不少受害銀行和潤寅往來超過十年以上，對這些銀行來說潤寅是擁有良好交易紀錄的老客戶。
- 潤寅作為貿易商，其應收帳款的來源也就是它的客戶，不乏大企業集團、上市公司，包括台塑集團的福懋興業、新光集團等等。
- 潤寅涉嫌詐貸的模式主要是應收帳款融資，而應收帳款融資對銀行業來說，是屬於一種「自償性貸款」，也就是該項融資的還款資金來源，就是其銷售對象所該支付的貨款，因此銀行對於這類偏於金流服務的融資，本來就不會要求客戶提供高額擔保品，一旦其應收帳款交易的基礎是虛構造假，就變成不用本錢的騙局。
銀行貸款沒有查明的疑點
- 今年初，買家是一家國外公司，因買方錢一直沒付給銀行，銀行去問潤寅，潤寅說沒問題，他承受下來，等於潤寅幫買方付錢給銀行。潤寅為何要幫這家國外公司付錢？有些銀行此時就開始警覺。
- 有些銀行追得緊的發現，某家買方公司有匯錢給銀行，但卻沒有交易的單子，這家銀行後來進一步追查發現，匯款人名字雖是買方，但實際上匯錢的人是潤寅，潤寅為何要幫這家買方付錢？
- 為何銀行懷疑交易單子有問題時，最後跟買方確認結果都沒問題？銀行業者懷疑，這可能不是潤寅單方可以掩飾的，銀行間傳聞已有買方公司的採購部門人員被開除。
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