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Trade Ledger 提高商業貸款審批速度,在 ScotPac 資產融資試點中將「批核」時間縮短了 90%

商業
  • 實時平台提供快速審批周轉,將決策時間從數天縮短至數小時
  • 全面的數碼體驗扭轉企業及其顧問的中小企業務融資方式
  • 自實施以來,資產金融業務數量增長達 300%
  • 貸款作為服務平台可協助鞏固 ScotPac 作為澳洲和新西蘭少數商業金融機構之一的地位,能夠迅速完成簡單及複雜交易的融資

倫敦2021年9月6日 /美通社/ -- 全球數碼貸款平台創新者 Trade Ledger 剛與澳洲和新西蘭最大的非銀行中小企貸方 ScotPac 攜手合作,為業務融資締造市場領先的原創和承保體驗。此合作夥伴關係展示 Trade Ledger 平台為商業貸方及其客戶改變遊戲規則的範圍,大幅縮短申請周轉的時間。

ScotPac 現正使用 Trade Ledger 的數據驅動貸款平台,以提供所有類型的營運資金和業務貸款產品,以提供給未能夠輕易取得融資的中小企業。Trade Ledger 平台在 ScotPac 的資產融資產品上試行推出已在企業老闆及經紀商中大受歡迎,在過去 12 個月內實現了,90% 的應用程式周轉時間縮減,以及 300%的新業務量增長。

Trade Ledger 聯合創辦人兼行政總裁 Martin McCann 表示:「我們的技術和業務數據分析見解與 ScotPac 等商業融資專家結合,目前正在加速和改變業務融資,其重點特別專於中小企和中型市場貸款體驗,透過更好的貸款產品啟動經濟增長。我們的平台將客戶體驗放在流程的核心位置,並在不增加風險的情況下擴大信貸分配,為 7 萬億英鎊的全球中小企業信貸市場中 1.2 萬億英鎊的未獲得服務的部分提供服務。ScotPac 合作夥伴關係證明了我們的平台可有效協助貸方發展業務。

Trade Ledger 平台超越了開放銀行業務。我們能夠為貸方的客戶與合適的服務配對,且快速將新議案引入市場是我們與 ScotPac 保持關係的關鍵,可改變業務融資的供應方式。」

ScotPac 行政總裁 Jon Sutton 說:「ScotPac 與 Trade Ledger 為最終用戶創造了一種簡單而全面的數碼化體驗,無論他們是小型企業或大公司。我們的目標是扭轉業務融資,以便中小企可以輕鬆地獲取資金。」 

中小企可快速獲取多種產品(包括我們的債務融資、資產融資及貿易融資),以解決他們特定或複雜的資金問題。對於企業老闆和我們的經紀人及會計師合作夥伴來說,速度和一致性的價值非常巨大。」 

Trade Ledger 技術是 ScotPac 新數碼貸款體驗的核心 

  • 借助微服務協助貸方快速建立定制的工作流程、規則和邏輯數,讓碼信貸評估和入職體驗建立在可擴展的原生雲端架構基礎上 
  • 具備最佳實踐合規性和安全性的平台,與外部數據源整合,用於數據為本的分析和快速融資決策 
  • 在企業內日常使用人工智能和數據分析,以改善客戶體驗並提供增長和效率指標 
  • 度身訂造的工作流程和用戶辦公空間,可讓貸方以更快的速度和規模執行信用評估任務 
  • 合作夥伴入口網站為經紀人、會計師和其他 ScotPac 合作夥伴作出超快的貸款決定,並為他們提供實時的交易進度和方便的範本與資源,以方便客戶輕鬆開展業務

利用數據和技術重新構思中小企的貸款世界 

Sutton 先生說:「Trade Ledger 的合作夥伴關係將使 ScotPac 的每個渠道和產品前門完全數碼化,具有卓越和安全的數碼流程,不會阻礙企業老闆尋找資金。

對尖端技術的投資是我們『雙贏』策略的一部分,而此方法為企業老闆提供快速、輕鬆的數碼決策,決定我們能否為他們提供資金,同時保持我們自 1980 年代以來所建立以關係、深厚的融資為本的聲譽。投資可為 ScotPac 客戶和介紹者提供了金融科技的技術和速度,讓每個企業對其融資交易有更大控制權和透明度,但與完全在網上運作的貸方不同,我們仍然能夠處理複雜的交易。」

他說,與 Trade Ledger 的夥伴關係是一項重要的技術計劃,是 ScotPac 進行的數項計劃之一,而他們已大量投資於相關技術,並擴大其產品及執行團隊。這正在推動 ScotPac 從過去 30 多年來主要是債務人融資業務轉變為澳洲及新西蘭營運資金貸款的重要領導者。

Sutton 補充說:「即使有出色的數碼體驗,企業仍渴求和需要靈活性,因為他們不想與『倒模』運作的貸方進行交易。ScotPac 對技術的投資讓我們能夠作出靈活的決定,可快速了解每個業務,並對融資作出準確的決定。ScotPac 可以處理複雜申請以完成交易,並與客戶達成真正的合作,而不只是做出基於演算法的數碼決策,以決定是否為他們提供資金。」

關於 Trade Ledger 

Trade Ledger 於 2016 年成立,旨在協助金融服務行業為數碼經濟中的中小企業和中型企業重新構想複雜的業務融資。

貸款即服務 (LaaS) 平台可支援所有安全和無擔保的商業貸款產品,將來自供應鏈的數據源轉化為可以付諸行動的見解及任務。這確保在合適的時間在合適的渠道上以快速而低風險的方式建立並提供合適的貸款產品。公司的客戶可提高盈利能力,透過內建融資實現平均 60% 的創投成本降低、50% 的退市率,及超過 100% 的貸款賬面增長潛力。

在風險投資者 Point72 Ventures、Foundation Capital 和 Hambro Perks 以及像 Court Lorenzini(DocuSign 的創辦人)等著名投資者的支持下,Trade Ledger 目前正在全球擴張,以適應快速增長的全球貿易銀行、區域和國家銀行的客戶群,以及另類金融供應商。公司迄今為止已籌集了 1,660 萬英鎊。

Trade Ledger 在 2021 年獲選為金融科技 40 強,並獲頒 LendTech Initiative of the Year 2020、Lending Platform of the Year 2019 以及 Startup of the Year 2019 等獎項。

關於 ScotPac 

ScotPac 是澳洲和新西蘭最大的非銀行中小企貸款機構,為從初創企業到收入超過 10 億美元的大小企業提供資金。ScotPac 在 30 多年來釋放業務資產的價值,協助成千上萬的企業主取得成功。無論是購買股票、投資車輛和設備、改善現金流或者獲得額外的營運資金,ScotPac 都可以提供協助。

 

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